Новости

Автоматическое разнесение банковских выписок в 1С: какие операции можно обрабатывать без ручного ввода

После загрузки банковской выписки бухгалтер поочередно проверяет поступления и списания. Контрагент может определиться по БИН, но договор, статья ДДС и счета учета нередко остаются незаполненными. Эти данные приходится подбирать вручную, даже если аналогичный платеж уже обрабатывался раньше.
Tabium.Выписки берет на себя именно эту часть работы. Решение разбирает банковские операции, использует ранее подтвержденные бухгалтером решения и формирует проект проводок для 1С. Платежи, по которым данных недостаточно, остаются на проверке.

Что остается после загрузки выписки в 1С

В «1С:Бухгалтерии для Казахстана» выписки можно получать через прямой обмен с банком или загружать из файла. Вместе с операцией в систему поступают дата, сумма, ИИК, БИН или ИИН контрагента, КНП и назначение платежа.
По этим данным можно найти организацию, счет и контрагента. Однако банк не передает договор, статью движения денежных средств и бухгалтерские счета. Поэтому получение выписки и ее отражение в учете остаются двумя разными этапами.
Допустим, покупатель перечислил деньги с назначением «Оплата за товар согласно договору». В выписке есть его БИН и сумма, но в 1С заведено несколько договоров с этим контрагентом. Бухгалтеру нужно открыть взаиморасчеты, выбрать нужный договор и проверить, как отразить поступление.

Как Tabium.Выписки запоминает решения бухгалтера

При первой обработке операции бухгалтер подтверждает контрагента, договор, статью ДДС и предполагаемые счета учета. Tabium сохраняет это решение вместе с признаками платежа: организацией, ИИК, БИН или ИИН, КНП и текстом назначения.
Когда похожая операция появляется снова, система использует уже подтвержденный вариант. Бухгалтеру не нужно повторно заполнять те же реквизиты, если состав платежа не изменился.
Так работает обработка банковской комиссии. После первого подтверждения Tabium.Выписки запоминает банк, назначение списания, статью ДДС и корреспонденцию счетов. При следующем списании с теми же признаками операция сразу попадает в проект проводок.

Какие операции можно обрабатывать автоматически

Для автоматической обработки подходят платежи, в которых можно однозначно определить параметры учета. Tabium.Выписки сверяет сразу несколько признаков, поэтому решение не принимается только по названию контрагента или КНП.

Банковские комиссии

Комиссии за обслуживание счета и другие регулярные списания обычно имеют повторяющееся назначение. После подтверждения первой операции Tabium использует тот же порядок учета для следующих списаний.

Переводы между собственными счетами

Если ИИК отправителя и получателя принадлежат одной компании, операцию можно определить как перевод собственных денежных средств. Она не будет ошибочно отнесена к оплате поставщику или другому виду расчетов.

Регулярные платежи поставщикам

Платеж можно подготовить автоматически, когда компания работает с поставщиком по одному договору и использует постоянную статью ДДС. Если у поставщика несколько договоров, для выбора потребуется дополнительный признак в назначении платежа.

Поступления от покупателей

Tabium находит покупателя по банковским реквизитам и проверяет назначение платежа. Если в нем указан договор, счет на оплату или другой понятный идентификатор, система может заполнить параметры поступления без повторной работы бухгалтера.

Какие платежи остаются бухгалтеру

Tabium.Выписки не подставляет договор или статью ДДС, если по выписке нельзя выбрать их однозначно. Такая операция попадает в отдельную очередь с пояснением, какой реквизит не удалось определить.
Проверка потребуется, когда:
  • платеж поступил от нового контрагента;
  • у контрагента несколько договоров, а нужный не указан;
  • одна сумма относится к нескольким основаниям;
  • поступила частичная оплата или возврат;
  • назначение регулярного платежа изменилось;
  • для операции еще нет подтвержденного решения.
Покупатель может перечислить общую сумму по нескольким поставкам и указать только номер основного договора. В этом случае Tabium.Выписки определит контрагента, но не станет самостоятельно распределять платеж. Бухгалтер проверит операцию и укажет, как ее отразить.
После подтверждения решение можно использовать для следующих платежей с такими же признаками. Если данные новой операции отличаются, она снова будет направлена на проверку.

Как проверяются дубли и полнота выписки

Tabium.Выписки может получать выписки из электронной почты или через API банка. Один и тот же период при этом иногда поступает повторно: сначала в промежуточной выписке, затем в полном файле за день.
Решение сопоставляет банковские операции и исключает повторную обработку совпадающих строк. Новые платежи из полной выписки продолжают обрабатываться, а уже загруженные не попадают в проект проводок второй раз.
После разбора проверяются остатки и обороты. Если одна из операций не была получена или обработана, бухгалтер увидит расхождение до передачи результатов в 1С.

Как обрабатывать выписки нескольких юридических лиц

В группе компаний один поставщик может работать с несколькими организациями. БИН поставщика остается одинаковым, но договоры, ИИК плательщиков и статьи ДДС будут различаться.
Tabium сначала определяет организацию и банковский счет, а затем подбирает параметры учета для этой организации. Решение, подтвержденное для одного юридического лица, не переносится автоматически на другое, если у них различаются договоры или аналитика.
Общие настройки можно использовать для одинаковых операций, например для комиссий одного банка. Расчеты с поставщиками и покупателями обрабатываются с учетом структуры каждой базы 1С.

Как результат передается в 1С

После обработки выписки Tabium.Выписки формирует проект проводок. В нем указаны организация, банковский счет, контрагент, договор, статья ДДС и предполагаемые Дт/Кт.
Бухгалтер видит отдельно подготовленные операции и платежи, которые требуют решения. После проверки результат передается в 1С, где продолжается бухгалтерский учет. Менять действующую конфигурацию и переносить учет в другую систему не требуется.
Проверить этот процесс можно на выписках компании за закрытый месяц. Мы покажем, какие операции Tabium.Выписки подготовит автоматически, по каким платежам запросит уточнение и как будет выглядеть проект проводок для 1С.
Проверить Tabium на выписках компании
2026-09-25 16:00 ИИ для бизнеса Бухгалтерия, кадры и документы